USD

AED

AFN

ALL

AMD

ANG

AOA

ARS

AUD

AWG

AZN

BAM

BBD

BDT

BGN

BHD

BIF

BMD

BND

BOB

BRL

BTN

BWP

BYN

BZD

CAD

CDF

CHF

CLF

CLP

CNH

CNY

COP

CRC

CUC

CUP

CVE

CZK

DJF

DKK

DOP

DZD

EGP

ERN

ETB

EUR

FJD

FKP

GBP

GEL

GHS

GIP

GMD

GNF

GTQ

GYD

HKD

HNL

HRK

HTG

HUF

IDR

ILS

IMP

INR

ISK

JMD

JOD

JPY

KES

KGS

KHR

KMF

KPW

KRW

KWD

KYD

KZT

LAK

LBP

LKR

LRD

LSL

LYD

MAD

MDL

MGA

MKD

MMK

MNT

MOP

MRO

MRU

MUR

MRU

MUR

MVR

MWK

MVR

MWK

MXN

MYR

MXN

MYR

MZN

NAD

MZN

NAD

NGN

NIO

NGN

NIO

NOK

NPR

NOK

NPR

NZD

OMR

NZD

OMR

PAB

PEN

PAB

PEN

PGK

PHP

PGK

PHP

PKR

PLN

PKR

PLN

PYG

QAR

PYG

QAR

RON

RSD

RON

RSD

RUB

RWF

RUB

RWF

SAR

SBD

SAR

SBD

SCR

SDG

SCR

SDG

SEK

SGD

SEK

SGD

SHP

SLL

SHP

SLL

SRD

SSP

SRD

SSP

STD

STN

STD

STN

SVC

SYP

SVC

SYP

SZL

THB

SZL

THB

TJS

TMT

TJS

TMT

TND

TOP

TND

TOP

TRY

TTD

TRY

TTD

TWD

TZS

TWD

TZS

UAH

UGX

UAH

UGX

UYU

UZS

UYU

UZS

VES

VND

VES

VND

VUV

WST

VUV

WST

ZAR

ZMW

ZAR

ZMW

ZWL

Forklog 2024-10-15 07:53:02

FinCEN оштрафовала TD Bank за содействие отмыванию денег через криптовалюты на $1 млрд

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями в составе Минфина США (FinCEN) установила, что TD Bank не сообщил о связанной с криптовалютами подозрительной деятельностью почти на $1 млрд. По данным агентства, на протяжении девяти месяцев банк обрабатывал транзакции для компании, обозначенной в соглашении о признании вины как Customer Group C. При открытии счета фирма заявила, что работает в сфере финансирования продаж и недвижимости, а ее годовой объем денежных операций не превысит $1 млн. Фактически Customer Group C провела транзакции на сумму более $1 млрд. Около 90% средств поступили с неназванной криптобиржи в Великобритании. Свыше 60% исходящих переводов компания отправила «в колумбийское финансовое учреждение, которое также предлагает связанные с виртуальными активами услуги». Customer Group C не назвала банку Колумбию в числе юрисдикций, с которыми будет иметь дело. Компания также продолжила работать с «высокорискованными отраслями и фирмами» в Китае и на Ближнем Востоке. «Несмотря на большой объем подозрительных транзакций и связанные с юрисдикциями с высоким уровнем риска “красные флаги”, а также быстрое перемещение средств в течение короткого периода времени, TD Bank не сообщил своевременно об этой подозрительной деятельности, пока не получил несколько запросов от правоохранительных органов в отношении Customer Group C», — говорится в соглашении. В ведомстве отметили, что банк обладает внутренними политиками для обработки транзакций, связанных с виртуальными активами, однако доказательства применения усиленных мер контроля к операциям этой компании отсутствуют. В ходе расследования FinCEN установила, что TD Bank не подал отчеты о подозрительной активности (SAR) суммарно по транзакциям на сумму около $1,5 млрд. Ведомство наложило на финансовое учреждение рекордный штраф в размере $1,3 млрд за нарушение положений о борьбе с отмыванием денег Закона о банковской тайне. Отдельно TD Bank выплатит: Министерству юстиции — $1,89 млрд; Управлению контролера денежного обращения (OCC) — $450 млн; Федеральной резервной системе — $123,5 млн. Банк является десятым по величине активов в США с показателем $367 млрд. За 2023 год TD Bank получил чистую прибыль примерно в $2,3 млрд. Напомним, в ноябре 2023 года Минюст оштрафовал криптобиржу Binance на $4,3 млрд за нарушения правил противодействия отмыванию денег и санкционного режима. В сентябре 2024 года соучредитель и экс-CEO платформы вышел на свободу, отбыв четырехмесячное заключение.