USD

AED

AFN

ALL

AMD

ANG

AOA

ARS

AUD

AWG

AZN

BAM

BBD

BDT

BGN

BHD

BIF

BMD

BND

BOB

BRL

BTN

BWP

BYN

BZD

CAD

CDF

CHF

CLF

CLP

CNH

CNY

COP

CRC

CUC

CUP

CVE

CZK

DJF

DKK

DOP

DZD

EGP

ERN

ETB

EUR

FJD

FKP

GBP

GEL

GHS

GIP

GMD

GNF

GTQ

GYD

HKD

HNL

HRK

HTG

HUF

IDR

ILS

IMP

INR

ISK

JMD

JOD

JPY

KES

KGS

KHR

KMF

KPW

KRW

KWD

KYD

KZT

LAK

LBP

LKR

LRD

LSL

LYD

MAD

MDL

MGA

MKD

MMK

MNT

MOP

MRO

MRU

MUR

MRU

MUR

MVR

MWK

MVR

MWK

MXN

MYR

MXN

MYR

MZN

NAD

MZN

NAD

NGN

NIO

NGN

NIO

NOK

NPR

NOK

NPR

NZD

OMR

NZD

OMR

PAB

PEN

PAB

PEN

PGK

PHP

PGK

PHP

PKR

PLN

PKR

PLN

PYG

QAR

PYG

QAR

RON

RSD

RON

RSD

RUB

RWF

RUB

RWF

SAR

SBD

SAR

SBD

SCR

SDG

SCR

SDG

SEK

SGD

SEK

SGD

SHP

SLL

SHP

SLL

SRD

SSP

SRD

SSP

STD

STN

STD

STN

SVC

SYP

SVC

SYP

SZL

THB

SZL

THB

TJS

TMT

TJS

TMT

TND

TOP

TND

TOP

TRY

TTD

TRY

TTD

TWD

TZS

TWD

TZS

UAH

UGX

UAH

UGX

UYU

UZS

UYU

UZS

VES

VND

VES

VND

VUV

WST

VUV

WST

ZAR

ZMW

ZAR

ZMW

ZWL

Forklog 2022-01-31 11:50:35

AML-проверки для бизнеса и частных инвесторов: обзор сервиса GetBlock

Если вы регулярно получаете на кошелек криптовалюту от других пользователей, вам стоит опасаться грязных монет. Они компрометируют все активы на адресе, из-за чего их не примут легальные биржи и обменники. Чтобы этого не случилось, криптобизнес и частные инвесторы проверяют чистоту входящих транзакций. AML-проверки — способ борьбы с мошенниками, который не дает им воспользоваться незаконно полученными монетами. Вместе с AML-сервисом GetBlock рассказываем, как снизить риски получения грязной криптовалюты, а также об оценке риска контрагентов и стоимости проверки транзакций. А еще даем промокод на бесплатные проверки транзакций и адресов в GetBlock. Коротко о GetBlock Сервис GetBlock оценивает степень риска транзакций и кошельков в блокчейнах биткоина, Ethereum, Bitcoin Cash, Zcash, Dash и Monero. Он сохраняет результаты проверки с доступом по ссылке. Также GetBlock работает как обычный обозреватель блокчейна: отображает блоки, транзакции, хешрейт, объемы переводов и другие ончейн-данные. При регистрации пользователь получает одну бесплатную AML-проверку. После регистрации введите промокод FORKLOG22 в настройках аккаунта, чтобы получить еще пять проверок. Как биржи распознают грязную криптовалюту Транзакции в блокчейне биткоина и его форков похожи на банковские чеки. Реестр хранит записи о балансах пользователей в виде UTXO — unspent transaction output, неиспользованных выходов транзакций. Когда пользователь отправляет кому-то токены, блокчейн «погашает» использованный UTXO и вместо него создает два новых: перевод для получателя и сдачу для отправителя. Пример: у Алисы есть 1 BTC на кошельке. Она отправила Бобу 0,3 BTC. Блокчейн записал ее транзакцию в виде «Алиса использовала UTXO на 1 BTC, Боб получил UTXO на 0,3 BTC, Алиса получила UTXO на 0,7 BTC». Блокчейны не удаляют UTXO и хранят историю каждого неизрасходованного выхода вплоть до момента добычи монет майнером. С помощью этих записей сервисы блокчейн-аналитики могут отследить, через какие адреса проходили конкретные монеты. Согласно действующим международным нормам противодействия отмыванию денег (директива AMLD5), высокорисковыми считаются кошельки и переводы от: нелегальных казино;даркнет-маркетплейсов;миксеров;мошенников;скам-проектов;получателей краденой криптовалюты. AML-сервисы собирают информацию о таких адресах и заносят в свои базы данных. При проверке кошелька они рассчитывают процент средств, который пришел из опасных UTXO. Так они формируют уровень риска. Биржи и обменники проверяют адреса пользователей в базах AML-сервисов. Если на кошельке есть высокорисковые UTXO, криптосервис с AML может заморозить депозит пользователя. Что обозначает уровень риска При проверке адресов сервисы рассчитывают их уровень риска — соотношение монет из разных источников. Если подозрительных UTXO мало, то адрес получает низкий уровень риска. Биржа не заблокирует депозит из такого кошелька. 1,9% биткоинов на этом кошельке ранее принадлежали подозрительным адресам, но биржи считают его чистыми. Данные: GetBlock. Однако, если адрес получил большинство криптовалюты из подозрительного источника, то он также становится подозрительным. При уровне риска адреса выше 70% биржи могут заблокировать депозит пользователя и потребовать доказательства происхождения средств. Регулярная проверка кошелька позволяет избежать конфискации средств в случаях, когда пользователь случайно купил скомпрометированную криптовалюту. 65% биткоинов на этом адресе ранее были на кошельках даркнет-маркетплейсов. Риск — средний. Источник: GetBlock. Биржи и другие сервисы с AML-проверками сразу замораживают транзакции с уровнем риска более 90%. Блокировка высокорисковых активов — одна из рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Как защитить кошелек от грязных монет Частные инвесторы, малый и средний бизнес рискуют принять на основной кошелек подозрительную криптовалюту и понизить чистоту остальных монет. Защитить себя от грязной криптовалюты можно так: Принимать каждый новый перевод на отдельный адрес.Выполнять AML-проверку переводов.После этого принимать решение — оставить себе криптовалюту и завершить сделку или нет. Мы проверили операции из нескольких обменников и бирж и убедились, что они действительно принимают криптовалюту по этой схеме. Отдельный адрес, который обменник использовал для сделки с биткоином. Транзакция внизу — пользователь отправил биткоины на одноразовый адрес. Вверху — обменник проверил криптовалюту и вывел ее на основной кошелек. Крупные сервисы блокчейн-аналитики работают по модели подписки. Это удобно для крупного бизнеса: за фиксированную плату компания получает неограниченное количество проверок, а также дополнительные опции вроде интеграции проверок в приложение или визуализацию транзакций подозрительных адресов. Стоимость тарифов начинается от нескольких тысяч долларов, и большинство сервисов предоставляют проверки только после прямого обращения. Частные инвесторы, а также малый и средний криптобизнес с 50-100 транзакций в день, могут покупать пакеты с фиксированным объемом услуг. Например, GetBlock предлагает три тарифа: Гибкий — от 5 до 100 проверок. Стоимость одной AML-проверки — $1;PRO — 250 проверок с интеграцией по API. Стоимость тарифа — $125, стоимость одной проверки — $0,5;Максимальный — 1000 проверок с интеграцией по API. Стоимость тарифа — $300, стоимость одной проверки — $0,3. При покупке максимального тарифа пользователь также получает доступ к партнерской системе GetBlock. GetBlock принимает оплату в биткоине, Litecoin, Tether (USDT TRC20) и Payeer. Выводы В любом блокчейне есть грязная криптовалюта: либо ее украли, либо использовали в незаконных операциях. Транзакции с такими монетами компрометируют остальные активы пользователя и повышают риск блокировки счета на биржах, которые пользуются AML-сервисами. Криптобизнес и частные инвесторы могут защитить свою криптовалюту от блокировок. Для этого нужно получать транзакции на одноразовые адреса, проверять их степень риска в AML-сервисе вроде GetBlock и переводить на основной счет только чистую криптовалюту. Подписывайтесь на новости ForkLog в Facebook!

Related News

Pushd Welcomes Aptos and Avalanche Investors to Tr...
19 Apr 2024
Best Play-to-Earn (P2E) Coins to Accumulate During...
19 Apr 2024
SEC Claims Justin Sun’s Extensive US Travels, Swin...
19 Apr 2024
BEFE Coin: The Next Big Cryptocurrency with Soarin...
19 Apr 2024
Bitgert Coin: The Next Big Thing After Bitcoin Hal...
19 Apr 2024
TIA Price Hints A Bullish Reversal! Celestia Price...
19 Apr 2024

Read the Disclaimer : All content provided herein our website, hyperlinked sites, associated applications, forums, blogs, social media accounts and other platforms (“Site”) is for your general information only, procured from third party sources. We make no warranties of any kind in relation to our content, including but not limited to accuracy and updatedness. No part of the content that we provide constitutes financial advice, legal advice or any other form of advice meant for your specific reliance for any purpose. Any use or reliance on our content is solely at your own risk and discretion. You should conduct your own research, review, analyse and verify our content before relying on them. Trading is a highly risky activity that can lead to major losses, please therefore consult your financial advisor before making any decision. No content on our Site is meant to be a solicitation or offer.

AML-проверки для бизнеса и частных инвесторов: обзор сервиса GetBlock

Most Read News

Related News